[자산관리] 합리적인 저축성보험 설계 방법

 

부자고객은 저축성보험 추천 상품뿐만 아니라 지속적으로 보험상품에 가입을 할 가능성이 매우 높은데요. 관리만 잘해준다면 주변 사람을 소개해줄 것이고, 주변인 역시 부자인 경우가 많겠죠.

 

이런 핵심 고객 몇 명만 확보하고 있어도 보험설계사들은 남부럽지 않은 생활을 할 수 있는데요.

 

실제로 실적이 뛰어난 우수 보험설계사들은 이런 부자고객을 많이 확보하고 있어요. 개인 사무실을 지키는 비서를 두세 명씩 두고 있지만, 대체로 '큰 고객'을 집중 관리하는 방식을 사용하죠.

 

 

대부분은 시간을 쪼개 써야 할 정도로 매우 바쁜데요. 하루에 고객을 3~4명 또는 팀 단위로 만나는 것이 보통이죠. 고급 호텔을 빌려 재테크 세미나를 개최하거나 자신의 이름을 내걸고 골프대회를 열기도 하는데요.

 

요즘에는 고객의 2, 3대 가족까지 함께 관리하는 추세여서 더 많은 시간을 투자해야 한답니다.

그러다 보니 서민고객들로서는 찬밥 대접을 받을 수도 있는데요. 부자고객만 전담하는 우수 설계사들은 적은 수수료를 내는 다수의 서민고객에게 많은 시간을 할애할 여유가 없는 탓이죠.

 

만약, 금액이 적은 저축성보험 추천 상품에 가입한다고 해서 눈치를 주는 설계사가 있다면 상담을 계속 받지 않는게 좋아요. 당연히 사후 관리가 쉬울 리 없기 때문인데요. 보험판매 실적보다는 소비자의 재정상태를 객관적으로 파악하고, 고객의 처지에서 판단할 수 있는 보험설계사를 만나는 것이 최선이랍니다.

출저 : http://designxym.tistory.com/288